tanácsadó
díjak
.webp)
A tanácsadók a nyújtott szolgáltatásokért automatikus számlázás, elektronikus számla vagy közvetlen számlázás útján számlázhatnak ügyfeleiknek. A tanácsadói díjakat az ügyfél regisztrációjakor határozza meg, és ezeket bármikor módosíthatja a Számlavezetésben. Díjemelés esetén az ügyfélnek aláírásával kell jóváhagynia a díjemelést. A meghatározott tanácsadói ügyféldíjakon felül az IBKR a szokásos jutalékát is felszámítja az ügyfélnek.
Az ügyféldíj-ütemezések külön-külön is alkalmazhatók a számlákra, vagy sablonokban tárolhatók. Tanácsadóként konfigurálhatja egy vagy több ügyfélszámla díjait, vagy beállíthatja az ügyféldíj-ütemezéseket a sablonokban, majd hozzárendelheti a sablonokat az ügyfélszámlákhoz. A sablonok használata lehetővé teszi, hogy könnyedén fenntartson különböző díjtáblázatokat több ügyfélszámlához.
Ha Ön új tanácsadó (azaz most nyitotta meg IBKR-fiókját), akkor lesz egy üres alapértelmezett ügyféldíj-sablon, amelyet aztán a saját díjütemezésével konfigurálhat. Ha Ön már meglévő tanácsadó, akkor a régi globális díjütemezése az alapértelmezett ügyféldíj-sablon. Az alapértelmezett sablont módosíthatja, de nem törölheti.
Tanácsadóként dönthet úgy, hogy az ügyfélszámla díjainak konfigurálásakor ügyféljutalékokat számít fel saját Advisor főszámlájára. A jutalékok visszakerülnek az ügyfélszámlára, ha az Advisor főszámlájának egyenlege kevesebb, mint 1000 USD vagy azzal egyenértékű a jutalékok feladásakor.
Alapértelmezés szerint minimális havi díjakat, piaci adatokat és kutatási díjakat számítanak fel az Advisor ügyfélszámláira. A tanácsadók azonban dönthetnek úgy, hogy ezeket a díjakat minden ügyfélszámlára a saját mesterszámlájukra terhelik. Az ügyféldíjakat akkor terheljük az ügyfélszámlára, ha az Advisor főszámlájának egyenlege kevesebb, mint 1000 USD vagy azzal egyenértékű a díjak feladásakor.
Tanácsadóként díjat számíthat fel annak az összegnek az aktuális értékére is, amelyet ügyfelei olyan fedezeti alapokba fektettek be, amelyek részt vesznek a Hedge Fund Capital Introduction Programunkban (HFCIP), amely a befektetői piacterünk része. Ha már befektetett pénzt az ügyfelének a Hedge Fund befektetői webhelyén (elérhető a Marketplace-en), akkor a fedezeti alapba befektetett összeg automatikusan engedélyezve lesz a díjprogramban.
Minden olyan ügyfél esetében, aki részt vevő fedezeti alapba fektet be, díjat számíthat fel az ügyfél Alapba történő befektetésének aktuális értékének nettó felszámolási értékének évesített százaléka és/vagy az ügyfél Alapba történő befektetésének nyereségének és veszteségének százalékos aránya alapján, valamint konfigurálhatja a díjak feladásának gyakoriságát (havi vagy negyedéves). Ügyfeleinek egy űrlap aláírásával jóvá kell hagyniuk a díjtáblázatot.
Az időszak közepén első alkalommal megadott díjakat a díjmegállapodás jóváhagyásának és a rendszerbe való felvételének napján számítják ki és alkalmazzák. Az adott időszak alatt módosított díjak a következő havi vagy negyedéves időszak kezdetétől lépnek hatályba. Ha a gyakoriságot haviról negyedévesre módosítja, a módosítás a következő naptári negyedévben lép életbe. Ha a gyakoriságot negyedévesről havira módosítja, a módosítás az aktuális naptári negyedév vége után lép életbe.
A tanácsadók a záró 12 hónapos időszakra vonatkozó számlák legfeljebb 50%-áig téríthetik vissza a díjakat az ügyfélszámlákra (az esetleges előzetes visszatérítések nélkül). A tanácsadók módosíthatják vagy törölhetik a függőben lévő díjvisszatérítéseket is, és megtekinthetik a már feldolgozott díjvisszatérítések részleteit.
Az amerikai részvényügyletekért minimális díjat számítunk fel, amelyet a tanácsadók osztanak ki ügyfeleiknek. A tanácsadók dönthetnek úgy, hogy a felosztási minimális díjat a főszámlájukra vagy az ügyfélszámlára terhelik. Alapértelmezés szerint a felosztási minimum az ügyfélszámlára kerül felszámításra, kivéve, ha az ügyfél és a tanácsadó között külön díjmegállapodás van.
A kereskedésenkénti allokációnként felszámított minimális összeg a következő:
- Fix árazási minimum: Minimum (kereskedési érték * 0,0005, USD 1)
- Többszintű árképzési minimum: Minimum (kereskedési érték * 0,0005, USD 0,35)
Az IBKR által kiszámított tanácsadói díj automatikusan az ügyfél számlájára kerül kiszámlázásra általános ügyfélengedélyezéssel, az alábbiak bármelyikének bármilyen kombinációban történő felhasználásával:
Görgessen a tetejéreÉvesített százalékként megadva, napi, havi vagy negyedéves alapon alkalmazva.
A Month_/Quarter_ végi díjat a Month_/Quarter_ nettó felszámolási érték vége, az adott hónap időszakának mértéke és munkanapjainak száma alapján számítják ki.
Az ügyfeleknek egy olyan hónap azon munkanapjai után kell fizetniük, amelyekre a díjkonfiguráció engedélyezve volt.
Az ügyfelek nem kerülnek felszámításra, ha a pénzeszközöket a hónap utolsó munkanapján vonják ki.
A díjakat a következő hónap első amerikai munkanapján számítjuk fel.
Képlet:
(A hónap utolsó munkanapja/negyedév NLV összege * Arány) / (Munkanapok száma évente / Díjnapok száma)
Munkanapok száma évente, megadva: 252
Díjnapok száma – azoknak a munkanapoknak a száma egy adott hónapban, amelyekhez a díjkonfiguráció engedélyezve volt
Adjon meg legfeljebb öt különálló nettó eszközérték-tartományt, és mindegyikhez évesített díjszázalékot.
Évesített összegként van megadva, napi, havi vagy negyedéves alapon alkalmazva (252 nappal osztva).
Minden időszak végén rögzített százalékot alkalmaznak a piaci árazásra (pozitív vagy negatív). A megadott százalékon egy adott időszak alatt végrehajtott változtatásokat csak előretekintő alapon alkalmazzuk, és nem alkalmazzuk visszamenőlegesen. Ha egy időszak alatt változtatásokat hajt végre, az időszakot két részre bontjuk, és ennek megfelelően számítjuk fel a díjakat. Ha a számlázási időszak végén a felhalmozott díj kiszámítása negatív, akkor nem számítunk fel díjat. Ehhez a számításhoz két időszak határozható meg:
- Negyedévente 3/31, 6/30, 9/30 és 12/31. A díjakat a negyedév zárása után 10 nappal tesszük közzé.
- Évente 12/31-től. A díjakat az év zárása után 10 nappal tesszük közzé.
A P&L maximális százaléka, amelyet bármelyik időszakra felszámíthat, 30%.
Azok a tanácsadók, akik küszöbértéket választanak, statikus számot vagy indexet/referenciaértéket állítanak be teljesítménydíjként éves vagy negyedéves alapon. Az ügyfél teljesítményének meg kell haladnia azt a küszöbértéket, amely alapján a díjat az ügyfélnek meg kell állapítani.
Például, ha a tanácsadó 20%-os éves teljesítménydíjat számít fel, és 10%-os küszöbértéket határoz meg, akkor nem fizetnek neki díjat, ha az ügyfélszámla éves pénzzel súlyozott hozama legfeljebb 10%. Ha a számla hozama az adott évben 50% volt, az FA 20% -os teljesítménydíjat kap a többlethozam után. (20% -a (50% -10%)).
A kereskedési egységenkénti díj megadható az IBKR által felszámított jutalékok feletti abszolút felárként, az IBKR által felszámított jutalékok százalékában, vagy abszolút összegként (az IBKR által felszámított jutalékok levonásra kerülnek ebből az összegből). A kereskedési egységenkénti díj a szabályozási korlátozások miatt nem áll rendelkezésre az Egyesült Államokban vagy az Egyesült Államok protektorátusában jogszerűen tartózkodó személyek számára, kivéve az Egyesült Államokban regisztrált árutanácsadókat, akik számára a határidős ügyletek esetében engedélyezett a kereskedésenkénti díjszabás.
A kereskedési egységenkénti díjjal kapcsolatos további részletekért tekintse meg a Bróker ügyfélfelár oldalunkat.
Az automatikus számlázásra vonatkozó konkrét példákért kattintson ide.
Annak érdekében, hogy segítsünk azoknak a tanácsadóknak, akik az IBKR automatikus számítási lehetőségeinek valamelyikével számláznak tanácsadási díjakat, teljesítési kötelezettségeik teljesítésében, számlákat küldhetünk ügyfeleinek, amelyek részletezik a tanácsadási díjakat, amelyeket automatikusan kiszámítunk és levonunk a számlájukról (kérésüknek megfelelően), amikor a díjakat ténylegesen felszámítják. Ezek a hirdetmények ismertetik a díj kiszámításának módszerét, a díj összegét és a díj által lefedett időszakot.
Egyes államok "letétkezelési" szabályai megkövetelik, hogy a tanácsadók elküldjék vagy brókerükkel elküldjék ezeket a számlákat azoknak az ügyfeleknek, akik feliratkoznak a tanácsadói díjak automatikus számlázására. (Előfordulhat, hogy ezeket a számlákat akkor is el kell küldenie ügyfeleinek, ha más okból a SEC vagy az állam letétkezelési szabálya szerint "letétkezeléssel" rendelkezik.) Kérjük, tekintse át a cégére vonatkozó állami (vagy SEC) szabályokat, hogy megállapítsa, szüksége van-e IBKR-re ahhoz, hogy elküldje ügyfeleinek ezeket a számlákat.
A Tanácsadó portálon beállíthatja, hogyan küldjük el ezeket az értesítéseket az összes ügyfelének: csak e-mailben, e-mailben és az Ügyfélszolgálati üzenetközpontban, vagy egyáltalán nem értesítjük. Felhívjuk figyelmét, hogy alapértelmezés szerint az Egyesült Államokban regisztrált tanácsadók regisztrálva lesznek az alkalmazás során. Az összes többi tanácsadó esetében az Ön ügyfelei NEM kapják meg ezeket az értesítéseket, és Önnek (az Advisor Portalon keresztül) utasítania kell az IBKR-t, hogy küldje el ezeket a számlákat az ügyfeleinek. Függetlenül attól, hogy Ön feliratkozik-e a számlákra, az IBKR-en keresztül feldolgozott összes tanácsadási díj megjelenik az ügyfél tevékenységi kimutatásaiban.
A tanácsadók elektronikus számlákat nyújthatnak be a Számlakezelés Ügyfelek > díjak > számlázás oldalán. Mielőtt díjszámlákat küldhetne az ügyfélszámlákhoz, először konfigurálnia kell az automatikus számlázást a havi/negyedéves számlázáshoz a fiók(ok)hoz a Fiókkezelés Ügyfelek kezelése > díjak > konfigurálás oldalán. Meg kell adnia az egyes hónapokban vagy negyedévekben levonható díjak maximális összegét. Ez lehet egy dollárösszeg, vagy az ügyfél nettó eszközértékének százaléka, vagy mindkettő. Ezután kiszámíthatja a díjak összegét, és bármikor benyújthat egy elektronikus számlát minden ügyfélszámlához, a megadott korlátig. A számla összege automatikusan átutalásra kerül az ügyfélszámláról a tanácsadói számlára.
Az 17:30 (17:30) (EST) előtt benyújtott számlákat az IBKR még aznap (az Egyesült Államokban éjszaka) feldolgozza, és az aznapi kimutatásokban is megjelennek. A 17:30 (17:30) (EST) után beküldött számlákat az IBKR a következő munkanapon dolgozza fel. Egyszerre legfeljebb tíz ügyfélnek küldhet számlát, de ügyfélfiókonként naponta csak egy számlát.
Feltölthet egy .csv (vesszővel elválasztott értékeket) tartalmazó fájlt is, amely több ügyfélszámlát tartalmaz. A .csv fájlnak a következő mezőket kell tartalmaznia:
- Ügyfélszámlaszám
- Összeg (az ügyfélszámla alappénznemében)
- Pénzkezelő számlaszáma (csak akkor, ha a számlát pénzkezelőnek kell kifizetni)
- Feljegyzés (ez a mező nem kötelező)
Az ügyféldíjak konfigurálásakor vagy az ügyféldíj-sablon létrehozásakor havi vagy negyedéves alapon megadhat egy maximális számlázási összeget vagy százalékos felső határt. Évente legfeljebb egy maximális százalékot tölthet fel. Ennek a korlátnak a napi egyenértékét úgy számítjuk ki, hogy a maximális éves díjat megszorozzuk a fiókjának az előző hónap vagy negyedév minden munkanapjának végén érvényes értékével, és elosztjuk azt az éves munkanapok átlagos számával. A hónap vagy negyedév során érvényes napi értékek összege az adott hónapra vagy negyedévre felszámítható maximális összeg.
Beállíthat egy összeget, egy százalékos felső határt vagy mindkettőt. Ha az összeget és a százalékos felső határt is beállítja, akkor a két összeg közül az alacsonyabbat fogjuk felszámítani.
A százalékos felső határ tekintetében a díjkorlát kiszámításához az előző időszakra tekintünk vissza, míg az összeg az aktuális időszakra vonatkozik.
(Díjplafon % x Végződő ügyfél NAV) / 252
ahol 252 az egy év munkanapjainak átlagos száma.
Például
- Ha július 1-jén új havi díjplafont állít be, augusztus 1-jéig nem tud számlázni. Az augusztusi díjkorlát a júliusban beállított százalékos felső határon alapul.
- Ha egy ügyfélszámla havi 500 USD maximális számlázási összegre van beállítva, és bejelentkezik a Fiókkezelésbe, hogy júliusban számlát küldjön az ügyfélnek, a júliusban feldolgozott teljes összeg nem haladhatja meg az 500 USD-t. Több számlát is benyújthat, de a végösszeg nem haladhatja meg az adott hónapra vonatkozó 500 USD-t.
- Ha egy ügyfélszámla negyedévente 1000 USD maximális számlázási összegre van beállítva, és bejelentkezik a Fiókkezelésbe, hogy júliusban számlát küldjön az ügyfélnek, a július és szeptember között feldolgozott teljes összeg nem haladhatja meg az 1000 USD-t. Több számlát is benyújthat, de a negyedévben a végösszeg nem haladhatja meg az 1000 USD-t.
- Ha egy ügyfélszámla havi rendszerességgel százalékos plafonra van beállítva, és Ön áprilisban jelentkezik be a Számlakezelésbe, hogy számlát nyújtson be az ügyfélnek, akkor a rendelkezésre álló díjösszeg az ügyfél márciusi napi NAV-ján alapul. Több számlát is benyújthat, de a végösszeg nem haladhatja meg az adott időszakra vonatkozó korlátot.
- Ha egy ügyfélszámla negyedévente százalékos plafonra van beállítva, és bejelentkezik a Számlakezelésbe, hogy novemberben számlát küldjön az ügyfélnek, akkor a rendelkezésre álló díjösszeg az ügyfél júliustól szeptemberig tartó napi NAV-ján alapul. Több számlát is benyújthat, de a végösszeg nem haladhatja meg az adott időszakra vonatkozó korlátot.
A tanácsadók1 díjat számíthatnak fel ügyfeleiknek az automatikus számlázással, elektronikus számlával vagy közvetlen számlázással nyújtott szolgáltatásokért. A tanácsadói díjakat Ön az ügyfél regisztrációja során határozza meg, és ezeket bármikor módosíthatja a Fiókkezelésben. Díjemelés esetén az ügyfélnek aláírással kell jóváhagynia a díjemelést. A megadott tanácsadói ügyféldíjakon felül az IBKR a szokásos jutalékait is az ügyfélre terheli.
Adja meg az összes ügyféldíjat az Ügyfelek kezelése > díjak > Konfigurálás oldalon a Fiókkezelésben.
Jogosultság
- 100+ számla az első negyedévben vagy 50 millió USD
- Hozzáférés az XML-t ismerő támogató személyzethez
- 24 órás ügyfél-hozzáférést biztosíthat a fiókadatokhoz, mindezt egyetlen felületről.
Díjak
- 2000 USD kezdeti fejlesztés
- 1000 USD éves karbantartás
Az automatikus számlázásra és az elektronikus számlákra a következő felső határok és korlátozások vonatkoznak:
- Automatikus felszámolás esetén automatikusan nem kerül sor ügyféldíjak számlázására.
- Az IBKR a 360 napos időszak alatt szerzett tanácsadói díjak összegét az ügyfél átlagos saját tőkéjének 25%-ában maximálja, a kettő között 30 napos lépésekben további felső korlátokkal (pl. 7,2% az elmúlt 30 napban, 17,7% az elmúlt 180 napban). Ha egy ügyfél esetében bármelyik díjplafon túllépésre kerül, a tanácsadó nem kap ügyféldíjat mindaddig, amíg a díjplafon túllépése meg nem szűnik. Az IBKR továbbra is felszámítja a szokásos jutalékokat, amikor a díjplafon határértékét túllépik. Felhívjuk figyelmét, hogy a tanácsadók kizárólagosan felelősek azért, hogy az általuk felszámított díjak ésszerűek legyenek és megfeleljenek a szabályozási követelményeknek. A teljes díjplafon ütemterv a következő:
- Az adott napra vonatkozó ügyféldíj-plafon rendelkezésre állását a Fiókkezelés/Jelentéskezelés alatt jelentjük. A díjplafon kiszámításának részletes részleteiért kattintson ide.
- Kereskedésenként díjat számíthatnak fel az Egyesült Államokon (vagy az egyesült államokbeli protektorátusokon) kívüli ügyfelek számára. Ezenkívül kereskedésenként díjat számíthatunk fel az amerikai ügyfelek határidős ügyleteiért, határidős opcióiért, egy részvény határidős ügyleteiért és Forex-ügyleteiért, ha a tanácsadó regisztrálva van az NFA-nál. Ez a díj nem haladhatja meg az IBKR jutalékának 15-szörösét, és kereskedésenként nem számítunk fel díjat, ha az ügyfél felhívja az IBKR-t egy kereskedés lezárása érdekében.
Görgessen a tetejére- Sok államban vannak olyan követelmények, amelyeket a tanácsadóknak regisztrálniuk kell, ha vannak fizető ügyfeleik. Egyesek lehetővé teszik a tanácsadók számára, hogy de minimis számú fizető ügyféllel rendelkezzenek. A szabályok államonként változnak. Például Nevada arról tájékoztatott minket, hogy megköveteli, hogy a nevadai illetőségű személyek befektetési tanácsadóként engedélyt kapjanak a programban való részvételre az NRS 90.330 szerint. Át kell tekintenie államának és ügyfeleinek szabályait annak megállapításához, hogy regisztrálnia kell-e.
- A teljesítménydíjak kiszámításakor a devizaügyletekre vonatkozó P&L-t kizárólag azokon a napokon kell figyelembe venni, amikor a pozíció nyitott vagy zárt, és kizárja az ezen időpontok közötti árfolyam-ingadozások hatását. A nyitási és zárási dátumokon a P&L kiszámítása a kereskedési ár és a nap végi átváltási árfolyam közötti különbség alapján történik.
- A tanácsadók felára nem haladhatja meg az IBKR jutalékának háromszorosát, ha az ügyfél számlaegyenlege kevesebb, mint 25 000 USD.
- A tanácsadók díjait nem vonjuk le a 3 000 USD alatti egyenlegű ügyfélszámlákról.
- Az automatikus számlafeldolgozás csak az Egyesült Államok munkanapjain fut.
- Kérjük, vegye figyelembe, hogy ha úgy dönt, hogy a tanácsadójának ezen automatikus számlázási lehetőségek valamelyikén keresztül fizet, az IBKR kiszámítja és visszatartja a díj összegét a tanácsadó számlázási időszaka alatt. Ez lehetővé teszi a tanácsadók számára, hogy beszedjék a tartozásokat egy olyan fiókból, amely megszüntetheti a tanácsadói kapcsolatot egy számlázási időszak alatt.
Próbálja ki az Ügyfélportált még ma
Legyen naprakész minden jelentős eseménnyel, férjen hozzá MEXEM-fiókja legfontosabb funkcióihoz és szolgáltatásaihoz egy helyen, bármilyen eszközről.
