Mexem Logo
SzámlanyitásEN
close
VÁLASSZA KI MEXEM
SZÁMLATÍPUSÁT
Kérjük, a regisztráció során ne használjon ékezetes betűket!
Por favor, ingrese sus datos sin acentos, tildes ni caracteres especiales
Az elmúlt években a tőzsdei befektetés egyre inkább a közvélemény figyelmének középpontjába került, számtalan írás, tanács és vélemény jelent meg ebben a témában. A befektetési lehetőségek széles skálája és az internetes információk hozzáférhetősége egyaránt hozzájárultak ehhez a növekvő érdeklődéshez, ennek ellenére, akik korábban soha nem foglalkoztak befektetésekkel, gyakran maradnak tanácstalanul, és nem tudják, hogyan kezdjenek neki ennek a bonyolultnak tűnő világnak. Az első lépések megtétele, az alapok megértése és a megfelelő stratégia kiválasztása feltétlenül egy kihívást jelentő feladat, különösen azok számára, akik nem rendelkeznek tapasztalattal vagy szakértelemmel ezen a területen. Ebben a cikkben bemutatjuk az egyik legkézenfekvőbb és talán a legstabilabb befektetési lehetőséget, amely anyagi helyzettől függetlenül mindenki számára elérhető.
Az ismétlődő befektetések, más néven "Dollar Cost Averaging" stratégia, egy hatékony módszer amely lényege, hogy rendszeresen és folyamatosan befektetünk egy meghatározott összeget egy adott időszakban. A tőke ismétlődő befektetése automatikusan történik, hiszen egy rendszeres, fix összegű megbízást tudunk beállítani, hasonlóan ahhoz, ahogy egy közüzemi számla fizetését rendszeresítjük a bankunk felületén.
Az így befektetett tőke elosztása a portfólióban a befektető feladata, amely lehetőséget biztosít arra, hogy dinamikusan személyre szabja a stratégiát az egyéni pénzügyi célok és kockázati preferenciák szerint. Ebben az esetben a portfólió folyamatos bővítése a befektető munkájával jár, mivel neki kell kiválasztani, hogy mely termékekbe fekteti be a rendszeresen érkező új tőkét, és hogyan alakítja a portfóliót az idő múlásával.
Álljunk meg egy pillanatra! - Nem azt olvastam, hogy az ismétlődő befektetés automatikusan történik!?
Alapvetően az ismétlődő befektetések a fent leírtakat jelenti, és kétségtelen, hogy a kezdetekben figyelmet igényel. Az egyedüli kivétel, ha az ismétlődő pénzbefektetést egy kezelt alapban helyezzük el, hiszen ott a portfólió menedzsere végzi el a “piszkos munkát” egy meghatározott kompenzáció fejében.
Minden más esetben, tehát ha saját magunk kezeljük a portfóliót, figyelembe kell venni néhány fontos tényezőt! A befektetőnek figyelemmel kell kísérnie a piaci mozgásokat és alaposan elemeznie kell a kiválasztott eszközöket, vagy termékeket. Ez magában foglalhatja a vállalati fundamentumok vizsgálatát, technikai elemzéseket és a piaci trendek figyelemmel kísérését. Ezen alapkövetelmények mellett a befektetőnek időnként felül kell vizsgálnia és módosítania kell a portfólióját az új információk és piaci feltételek alapján. Nem elhanyagolható a tény, hogy kellő tájékozottsággal és ismeretekkel kell rendelkezni a különböző eszköz-osztályokról és stratégiákról annak érdekében, hogy hatékony döntéseket lehessen hozni egy portfólió kezelése során. A konklúzió, hogy a saját magunk által kezelt portfólió alapstratégiája lehet az ismétlődő befektetés, de az alapos előkészület és személyes részvétel elkerülhetetlen a sikeres befektetés érdekében.
Öntsünk tiszta vizet a pohárba!
Görgess a tetejéreAz ismétlődő befektetéseknek van egy formája, amely segítségével minimálisra csökkenthetjük az időráfordítást, és befektetési gurunak sem kell lennünk, sőt erre a stratégiára érvényes leginkább az állítás, miszerint a piaci ingadozások rövid távú hatása minimalizálható, és mind a tőke rendszeres befektetése, mind pedig a tőzsdei eszköz, vagy termék vásárlása automatikusan történik.
A “Dollar Cost Averaging”, stratégia első lépése, hogy meghatározzuk, milyen összeget szeretnénk megadott időközönként befektetni. Ez az összeg fix, tehát pontosan tudjuk, hogy mennyi a felhasználható tőkénk.
A rendszeresen rendelkezésünkre álló tőkét egy előre gondosan kiválasztott eszközbe, vagy eszközcsoportba automatikusan fektetjük be, eszközcsoport esetén egy szintén előre meghatározott allokációs rendszert követve. Ez a rendszeresség segít abban, hogy folyamatosan építsük portfóliónkat, anélkül hogy aktívan kellene figyelni az árakat, vagy döntéseket kellene hozni a befektetéssel kapcsolatban.
A stratégia nevéből adódóan, az idő múlásával a vásárolt eszköz, vagy eszközcsoport árfolyamát átlagolva, a vételi ár stabilizálódik, ezzel csökkenti az időzítési kockázatot és minimalizálja a piaci ingadozások rövid távú hatását.
Bár az ismétlődő befektetések rövid távon nem garantálják a nyereséget, hosszú távon hozzájárulhatnak a vagyon növekedéséhez, különösen ha a befektető hosszú távon tartja pozícióit.
Figyelembe véve, hogy minden érmének két oldala van, fontos megemlíteni az ismétlődő befektetések bizonyos hátrányait is. A stratégia nem biztosítja a befektetők számára a lehetőséget arra, hogy kihasználják az időzített piaci belépés előnyeit, mert a tőkét rendszeresen és előre meghatározott módon fektetik be, függetlenül attól, hogy éppen milyen a piaci helyzet. A stratégia így esetlegesen lemaradhat az átmeneti piaci zuhanásokról vagy az alulértékelt értékpapírok kínálta lehetőségekről.
Nem árulunk el titkot amikor azt mondjuk, hogy ismétlődő befektetések esetén a leggyakoribb választás a különböző részvényalapokra (ETF-re) esik. Az ETF-ek lehetővé teszik, hogy egyszerűen és hatékonyan diverzifikáljunk, ugyanakkor hatékonyan alakíthatjuk ki portfóliónkat egyedi részvényekből, vagy akár kötvényekből is. Érdemes nagyobb figyelmet fordítani az osztalékfizető termékekre, mind ETF-ek, mind egyedi részvények esetében, hiszen az osztalékfizetés hosszú távon hozzájárul a portfólió hozamának növekedéséhez, passzív bevételi forrást biztosít, és az ismétlődő befektetés mellett hosszú távú tőkegyarapodást eredményezhet.
Legyen szó ETF-ekről, egyedi részvényekről vagy más eszközosztályokról, a végső befektetési portfóliónak meg kell felelnie az egyéni preferenciáknak és céloknak ahhoz, hogy hosszú távon sikeres legyen.
GYIK
Kérdése van?
Nézze meg az alábbi gyakran ismételt kérdéseket
Mit jelent az ismétlődő befektetés?
Mikor kezdhetem el a befektetést?
Nekem való az ismétlődő befektetés?
Milyen előnyei vannak a stratégiának?
Vannak-e hátrányai az ismétlődő befektetésnek?
Hol kezdhetem el a befektetést?
Próbálja ki az Ügyfélportált még ma
Legyen naprakész minden jelentős eseménnyel, férjen hozzá MEXEM-fiókja legfontosabb funkcióihoz és szolgáltatásaihoz egy helyen, bármilyen eszközről.