A harmadik féltől származó befizetéseket a pénzügyi szolgáltatói ágazat és annak szabályozó hatóságai a múltban úgy tekintették, mint amelyek nagymértékben ki vannak téve a csalásnak és a pénzmosásnak, ezért a MEXEM határozottan ellenzi, és a legtöbb esetben el is utasítja őket.A csekken történő befizetések esetében a MEXEM nem fogad el olyan csekket, amelyet a MEXEM-re kell utalni, és csak olyan csekken történő befizetéseket fogad el, amelyek közvetlen kedvezményezettje a MEXEM, ha a csekket kiállító fél vagy:azonos vezetéknévvel rendelkezik az egyéni számlatulajdonossal (pl. MEXEM).pl.: házastárs vagy gyermek); vagySzervezeti/intézményi számlák esetében a számlához kötődik (pl.: tulajdonosok).Elektronikus átutalások (Wire, ACH vagy EFT) esetében a számlatulajdonosoknak tudomásul kell venniük, hogy a MEXEM fenntartja a jogot, hogy elutasítson minden harmadik féltől származó befizetést. A nagy összegű vagy gyakori befizetések esetében a legérzékenyebb a megfelelőségi vizsgálat és/vagy elutasítás.A MEXEM a szabályozói kötelezettségeinek megfelelően további átvilágítást végezhet az ügyfelek befizetéseivel kapcsolatban, különösen a számlatulajdonoson kívüli személyektől származó befizetések esetében.